銀行業(yè)的專(zhuān)家稱(chēng)現(xiàn)在支票和匯票（money orders）詐騙變得越來(lái)越猖獗，這種詐騙的通常手法是：

騙子看到了人們發(fā)布的出租或出售廣告，然后他聯(lián)系對(duì)方并寄過(guò)去一張支票或匯票（通常是欺騙性的）。對(duì)方收到支票后一般會(huì)把它存入私人賬戶(hù)。騙子寄過(guò)來(lái)的錢(qián)有時(shí)是準(zhǔn)確的，但有時(shí)超過(guò)了必須付的金額。

接著，騙子開(kāi)始找一些借口稱(chēng)自己付多錢(qián)了或是房子或商品不需要了，要求把錢(qián)還回來(lái)。他們會(huì)要求受害者把錢(qián)通過(guò)電匯（by wire）打過(guò)去，但大多數(shù)人不知道電匯是不能取消的。

信以為真的受害者把錢(qián)從賬戶(hù)里取出來(lái)并認(rèn)為這些錢(qián)已經(jīng)過(guò)了銀行的持有期（hold period）了，應(yīng)該沒(méi)什么大問(wèn)題�？蛇@時(shí)，他又犯了一個(gè)錯(cuò)誤。

騙子通常建議受害者使用非銀行服務(wù)，如Western Union。他們可不希望還沒(méi)有收到錢(qián)，自己的騙術(shù)就被銀行職員問(wèn)受害者的幾個(gè)問(wèn)題給拆穿了。最后，錢(qián)成功匯過(guò)去了，而這些錢(qián)也就永遠(yuǎn)地消失了。

之后，銀行把支票或匯票退了回來(lái)，因?yàn)樗�是偽造的。銀行要求賠償存入賬戶(hù)的那筆假錢(qián)，這當(dāng)然從受害者賬戶(hù)里扣了。

消費(fèi)者在有人對(duì)出租或出售廣告作出回應(yīng)后不要接受支票或匯票，甚至保付支票。然后要用自己的支票或電匯退款。不要認(rèn)為資金過(guò)了銀行的持有期就是安全的，偽造支票和匯票通常在很長(zhǎng)時(shí)間后才會(huì)被退回來(lái)而且損失的錢(qián)要由受害者支付。另外，國(guó)際支票和匯票的處理時(shí)間會(huì)更長(zhǎng)。

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